Segundo o BC, o objetivo principal é proteger a integridade do sistema e garantir a rastreabilidade das operações. Haverá impacto direto em bancos, fintechs e instituições de pagamento (IPs).

'CONTAS-BOLSÃO'

O BC determinou que devem ser encerradas pelos bancos e instituições de pagamento contas utilizadas pelos clientes para oferecer serviços financeiros sem a devida autorização legal ou em desacordo com a regulamentação vigente, como o uso irregular de contas-bolsão de forma irregular.

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A conta-bolsão é normalmente aberta por uma fintech pequena em instituições financeiras maiores (bancos ou instituições de pagamento) e reúne recursos de variados clientes, sem distinção. Ela é irregular quando é usada para oferecer serviços financeiros sem autorização legal e com o objetivo de ocultar valores e os reais beneficiários das transações.

Elas podem ser usadas de forma legal para reunir recursos de terceiros, como nos casos de marketplaces.

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O BC determinou que os próprios bancos e IPs definam os critérios de seleção e que avisem os clientes sobre o encerramento.? 

Fonte: Extra