A Polícia Federal deflagrou, nesta quarta-feira (25), a Operação Cliente Fantasma para apurar suspeitas de lavagem de dinheiro envolvendo o banco BMP Money Plus. Segundo as investigações, a instituição teria facilitado a movimentação de aproximadamente R$ 25 bilhões por meio de contas sem identificação adequada dos titulares, os chamados “clientes invisíveis”.

Ao todo, são cumpridos três mandados de busca e apreensão expedidos pela 7ª Vara Criminal Federal de São Paulo, na capital paulista e em Barueri. Os endereços têm ligação com a sede do banco, com o presidente da instituição, Carlos Eduardo Benitez, e com o responsável pelo setor de compliance, Paulo Henrique Witter Soares.

De acordo com a PF, embora autorizada a operar pelo Banco Central do Brasil, a instituição permitia movimentações financeiras sem a devida identificação dos clientes, o que dificultaria o monitoramento de possíveis atividades ilícitas. A investigação também aponta que o banco deixava de comunicar operações suspeitas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), obrigação prevista na legislação.

Veja também 

Piscicultura brasileira ultrapassa 1 milhão de toneladas e consolida liderança nas Américas

Buscas chegam ao terceiro dia por desaparecidos após temporal devastador em Juiz de Fora

Ainda segundo os investigadores, a suposta omissão teria contribuído para ocultar e dissimular a origem de recursos que podem estar ligados a algumas das maiores organizações criminosas do país. Os envolvidos poderão responder por gestão fraudulenta de instituição financeira, omissão de informações ao órgão regulador e lavagem de capitais.

Em nota, o BMP informou que colabora com as autoridades e que fornece esclarecimentos sobre operações antigas realizadas por ex-clientes citados na investigação. A empresa afirmou ainda que seus produtos seguem operando normalmente.

HISTÓRICO DE ATAQUE HACKER

O banco também foi uma das seis instituições financeiras atingidas pelo que é considerado o maior ataque hacker da história do Brasil, ocorrido em junho de 2025, com movimentação estimada em ao menos R$ 541 milhões. Conforme a Polícia Civil do Estado de São Paulo, as apurações identificaram que João Nazareno Roque teria facilitado transferências eletrônicas em massa para outras instituições. Ele foi preso.

À época, o BMP informou ter recuperado R$ 18,7 milhões do total desviado, por meio de 166 transferências via Pix realizadas na madrugada do crime. A instituição também apresentou à Justiça paulista pedido de investigação e bloqueio de bens, indicando 29 empresas e ao menos 79 pessoas físicas que teriam recebido valores.

O nome da operação faz referência à prática investigada, na qual contas eram mantidas sem a devida identificação formal perante o Banco Central. Na avaliação da PF, essa estrutura tornava os usuários “invisíveis” aos órgãos de controle, permitindo movimentações bilionárias sem fiscalização adequada e dificultando eventuais quebras de sigilo bancário ou bloqueios judiciais.

Curtiu? Siga o PORTAL DO ZACARIAS no Facebook, Twitter e no Instagram.

Entre no nosso Grupo de WhatApp, Canal e Telegram 

O caso segue sob investigação. 

NOTA BMP

A BMP está colaborando integralmente com as autoridades e prestando todos os esclarecimentos necessários, fornecendo todas as informações sobre as operações antigas de ex-clientes que foram objeto de apuração. A companhia segue com a operação dos seus produtos normalmente.